SIX, la Banque nationale suisse (BNS) et six banques commerciales collaboreront à un projet pilote novateur axé sur la monnaie de banque centrale tokenisée pour les institutions financières (appelée monnaie numérique de banque centrale de gros ou MNBC).

Ce projet pilote, Helvetia Phase III, verra, pour la première fois, l'orchestration d'une véritable MNBC en franc suisse réglant les transactions sur titres numériques. SIX Digital Exchange (SDX), l'infrastructure de marché financier (FMI) basée sur la technologie de grand livre distribué (DLT) entièrement réglementée et pionnière au monde pour les actifs numériques, agira en tant que passerelle de confiance et hébergera le pilote sur sa plate-forme d'actifs numériques. Le projet pilote s'appuie sur les conclusions des phases précédentes d'Helvetia réalisées par le BRI Innovation Hub, la Banque nationale suisse (BNS) et l'opérateur d'infrastructure financière SIX (Helvetia phases I et II).

La collaboration impliquera la Banque Cantonale Vaudoise, la Basler Kantonalbank, la Commerzbank, l'Hypothekarbank Lenzburg, l'UBS et la Zürcher Kantonalbank en tant que banques membres existantes du SDX. Outre la plateforme SDX, le projet pilote utilise l'infrastructure de Swiss Interbank Clearing SIC, exploitée par SIX et SIX SIS, le dépositaire central de titres national (CSD) de la place financière suisse et un dépositaire central de titres international (ICSD). Le projet pilote se déroulera de décembre 2023 à juin 2024.

Le 1er décembre 2023, la Banque nationale suisse – en collaboration avec six banques commerciales – lancera un projet pilote de monnaie numérique de banque centrale pour les institutions financières (monnaie numérique de banque centrale de gros ou MNBC de gros) sur la plateforme réglementée de SIX Digital.

Échange (SDX)

Avec ce projet pilote, appelé Helvetia Phase III, la BNS émettra pour la première fois de véritables CBDC de gros en francs suisses sur une infrastructure de marché financier basée sur la technologie du grand livre distribué (DLT).

La BNS fait ainsi passer son travail des environnements de test à la production et met à disposition des MNBC de gros pour le règlement de transactions obligataires réelles. Les banques concernées réaliseront les transactions sur la plateforme DLT en tant qu'intermédiaires pour les émetteurs et les investisseurs. Les obligations symbolisées seront réglées contre la MNBC de gros sur la base de la livraison contre le paiement

ZURICH, 26 juin (Reuters) - La Banque nationale suisse (BNS) va émettre une monnaie numérique de banque centrale de gros (MNBC) sur la bourse numérique suisse SIX dans le cadre d'un projet pilote, a déclaré le président de la banque centrale lors d'une conférence à Zurich lundi.

"Il ne s'agit pas d'une simple expérience, il s'agira d'une monnaie réelle équivalente aux réserves bancaires et l'objectif est de tester des transactions réelles avec les acteurs du marché", a déclaré Thomas Jordan, président de la banque centrale, lors du Forum Point Zero.

M. Jordan a précisé que le projet pilote, qui débutera "bientôt", était pour l'instant prévu pour une durée limitée.

Les banques centrales du monde entier étudient des versions numériques de leurs monnaies afin de ne pas laisser les paiements numériques au secteur privé, alors que le déclin de l'argent liquide s'est accéléré dans certains cas en raison de la pandémie de COVID-19.

Contrairement aux MNBC de gros qui utilisent des titres tokenisés, la BNS a longtemps été prudente quant à l'utilisation des MNBC publiques, ou de détail.

M. Jordan a déclaré qu'il était préoccupé par les risques potentiels que les MNBC de détail pourraient avoir pour le système financier, alors que leur utilisation est plus difficile à contrôler.

"Nous n'excluons pas que nous n'introduirons jamais des [MNBC] de détail, mais nous sommes un peu prudents pour le moment", a-t-il déclaré.

Malgré l'exploration des monnaies numériques, la BNS ne voit pas l'argent liquide disparaître en Suisse, a déclaré le gouverneur de la banque centrale, Andrea Maechler, lors d'un panel séparé au Zero Point Forum.

"C'est le seul moyen pour les ménages de détenir de l'argent de la banque centrale, a-t-elle dit. "Cette caractéristique doit être maintenue, quelle que soit la technologie".

100 000 millions par mois d'échange de titre
= 100 milliards par mois
=> 1361 milliards en 2018